价值1000万的定投教程

简单介绍一下:一枚草根程序员宅男,喜欢写写代码。在区块链行业,鼓捣过矿机,玩过量化,创过业。

自进入区块链领域就受到大师的指点“定投比特币”,然而像极了很多的股市神话:市场低迷无关注,牛市红眼竞杀入。获利颇丰未了结,熊市归零被教育。幡然醒悟知价值,定投大法真是好。

开始进入区块链公司的时候,我们公司闷头做公链,还做出了百万级用户的APP,在业内属于踏实做事,真正在创造价值的公司。当市场风口起来后我们也成立了量化基金,鼓捣了一些量化策略。过程中我们一直思考量化毕竟门槛还是太高了,需要懂数学,懂金融,懂程序,还要懂人性,博弈论。。。对于散户(传说中总是被割的“韭菜”)来说,这是他们远远不能承受的成本。做基金量化为高净值人群做一些资产管理,收获一些利益回报。但是如何为广大的用户提供价值呢?基于这点思考,我们团队在通过对自身丰富的交易经验以及大量资料分析,发现对于普通的投资者(大神和赌徒看到这里就好了,本次分享是给小白入门。来教给大家如何理性的进行投资从而合理理财避免称为“负翁”)来说“定投”是最适用于数字货币市场的方式!

经历了多次牛熊后,曾各种投资回报的资产也达到过千万级的浮盈,然后在牛市相信了价值投资被割的一塌糊涂,(涨了几倍,几十倍甚至百倍的币买过,没卖。跌了99.999%的币就不说了都是泪)。终于明白了熊市是用来收集筹码的,牛市是用来套现的。踩在了风口上,成为了摔死的猪之后,心里也踏实了,做自己喜欢的事好好工作努力码代码,用闲钱定投,进行搬砖套利二次收益。持续获取复利收益,日常投资的方式以稳为主。市场上的钱是赚不完的,但是可以亏完的。一年三倍易,三年一倍难。

先给大家做一些心理按摩

什么是定投?

定投是个出现频率很高的词汇。在股票市场浸淫过的人一定会经常听到,尤其是每次大跌进入熊市,那必然有新的大V出现开始教育大家定投balabala。。。总之就是定投大法好,定投大法带你财务自由。当然会出来另一派不屑的一笑,告诉你:定投?定投能赚多少,我上次balala。。。

定投说起来很简单,做起来却并不简单。

为什么说定投简单呢?这里咱们给定投下个定义:“定投就是定期购买定额的固定投资品种”。
比如我每周会买250块钱的比特币。
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听起来是不是很简单?我们当时有10几个同事跟着大师定投,在牛市大家还都赚到点钱很开心,更坚定了定投的心思还拓展了很多的朋友。不过最近我一问,还在坚持的没超过三个。

也就是我们常说的的知难行易。我们前面有明确的目标在引导,看到了别人通过定投获取丰厚的回报,却依然没有坚持这么简单的策略,为什么呢?是我们不想通过投资赚钱?

我总结了以下几条常见的因素:
1.牛转熊,赚钱效应下降,甚至亏损。心理开始惶恐,抱着我在等等看的心理。 2.需要用钱。牛市赚钱效应强,花钱效应高。市场一有变动,资金周转不开。
3.心思灵活,易变动。常在市场做,会看到很多大神秀操作,看到别人赚钱自己忍不住。 4.不懂得止盈止损。一个好的策略就像操作系统必须有输入和输出。
5.不懂资产配置,摁着单一品种死磕,导致即将归零,怀疑人生。 6.勤于学习,善于总结。走上自己的道。定投只是入门的术。

可能还有更多的因素,欢迎大家补充和交流。希望大家放下定投的原因会是最后一种方式,哈哈哈。所以这么简单的事,你看到了,却很少有人坚持下来。像极了背英语单词不是吗?

为什么要定投?

太阳底下没啥新鲜事,只是每次换了一拨人干着同样的傻事。投资的本质无非是人性。投资者面临的最大风险是:懒、贪、蠢。也有人说做交易本身就是一件在反人性的事情。在贪心的时候要保持警惕,在低谷的时候保持自信。往往大家的做法是:一到牛市就坚定了价值投资,不懂得套现。一到熊市就看到了各种悲观失望,不敢进行抄底。

为什么说定投不简单?
新东方的李老师说投资成功的最核心方法论是什么?

低买高卖

我信了,难道你还能举出更好的方法论?但是低买高卖说起来简单,试试就知道了,做起来是要多难有多难。每个字都得拆开来琢磨,什么时候是低?又什么时候是高?按照巴菲特的老师本杰明·格雷厄姆(价值投资理论奠基人)的说法,低于标的物的实际价值为低,高于标的物的实际价值为高。那么公司的实际价值又如何计算呢?
什么时候买?又什么时候卖?是一次性全部买入还是分多次进场,比例又该如何划分呢?
只要我们在思考,那就和愚公移山一样,这个问题还没解决,新的问题就像子子孙孙一样无穷无尽。

如果你看的投资类书籍够多,那么会发现其他几个高频词汇“均线”、“资产配置”、“凯利公式”、“周期”、“趋势”等等。然后我们再看看定投。

定期,通过拉长时间周期,降低了买在高点卖在低点的风险。定期且定额,最终购买到的价格相当于购买在了这段周期内的平均价格上下(非恒等于,极可能会低于那段时间内的平均价,毕竟是熊长牛短)。

ps :关于补仓平均价计算
如果某个币种你在10元的时候买入1W元,如今跌到5元再买入1W元,那么你的持有成本可以降到6.68元,而不是你想象中的7.5元。

购买固定品种,这个是相当的重要,资金分散有限就要求大家购买的时候选好标的物,而非听市场在买,好的我也买入。这方面可以多参考巴菲特的价值投资理论。

我个人有几个原则分享给大家:

  • 1.配置很重要。配置很重要。配置很重要。在看好某个品种也不要all in,当然也不要选择太多,分配3-5个是不错的选择。
  • 2.分配仓位除了拍脑袋还可以用凯利公式。
  • 3.一定要买自己喜欢的品种。
  • 4.便宜的不一定就涨的多,极大概率会更便宜。
  • 5.波动越大的越适合定投。
  • 6.用过去的推测来预测未来是极度不靠谱的。

无意间一个小小的定投策略,竟然满足了市场上关于投资大部分的“高频词汇”。我们选择几个品种,买在了平均价格,在熊市默默的收货,牛市进行套现。赚钱是随着市场的周期赚钱。这不就是很好的“避险策略”吗?完全的符合金融的三大定理,分别是:时间的价值、资金的集聚、风险的分担。

用定投的方式来进行投资,好处是除了定期定额的进行购买以外,你什么都不用管。不用研究k线的走势,不用天天看价格是涨了还是跌了,也不用潜伏在数十上百个群里收集“内幕消息”,真的是什么都不用管。可以安心的工作,放心的进行夜生活(不要笑,在牛市的时候我知道很多人恨不得每天能25小时在电脑前关注涨跌,完全不知道夜生活是什么?)。在借用新东方李老师的话就是:用可以判“死刑”(7年一辈子)的钱投资。那这时候就更加舒心了。

如何定投

我知道就是磨破了嘴皮子,你在台下听得如痴如醉,回家可能就忘了,不如真刀真枪的实干一把才能更深入的理解这堂课为什么价值1000万。当然因为大家平时的工作比较忙碌,每周一次的定投可能都没有时间坚持,所以给大家带来一个方便的工具,可以一键定投,妈妈再也不用担心我轻易就放弃了。

可以打开币小宝注册一下。注册的流程就不讲了,和普通的平台一样。
点击注册->邮箱验证(如未找到邮箱,请查找垃圾桶)->登陆成功

我们主要看看是怎么使用的:

1.首先需要创建APIKEY。

为了安全起见,工具只提供了代替用户操作行为,用户的资金是放在交易所的,可以完全放心使用。那如何帮助大家进行买卖的呢?这就是apikey的作用了,我们通过交易所提供的api进行下单等操作。下面以火币举例:

火币添加APIKEY.jpg

新增APIKEY.jpg

添加到定投KEY.jpg

2.重要的是创建策略。

每个参数可以进行斟酌后在填写,投入资金一定要在自己的可承受范围内哦。
定投创建页详解.jpg

定投列表页.jpg

大家可以看到我们设置止盈但是没有设置止损,从严格意义上来说并不是很好的策略方式,毕竟你可能也听惯了少亏就是多赚,钱是赚不完的但本金是亏的完的。不过工具的意义在于方便,有时候越简单的反而效果不一定差,所以我放弃了进行复杂策略。只要求用户做一件事儿,确定你是否想买这个品种。我想在使用这个产品的时候,大家已经想好要购买的品种,且通过我们上面的学习也知道了仓位分配的重要性。工具还是工具,重要的是怎么用。它能解决我们重复性的劳动工作,而非帮我们决策买卖。这方面还是建议大家多多思考。

波峰回撤大家理解的可能会比较少,这是一个非常有意思的参数。大家知道定投微笑曲线对吧。
定投原理.jpg

那波峰回撤是怎么回事呢?就是在我们达到止盈率的时候,暂不进行卖出操作。因为我相信经过漫长的熊市,“终于”等到了牛市,所以我的资产净值得到提升。这时候要保持贪婪,等牛市再次向下转熊的时候我在进行退出。也就是达到顶点回落百分比。

不过这里要废话两句了。定投只教会大家怎么买,而没有卖。我的工具提供了两种方式止盈率和波峰回撤,但不一定是最优的方式。只是为了一个完整的策略和工具的定位才设定的参数。

其实我想给大家讲的是,看好了就不要动,除非急用钱,不考虑卖出的问题。定投的关键不在于“定期”也不在于“定额”,甚至不在于“长期坚持定投策略”。。。那关键在哪?

关键在于:

在开始之前,你经过深入研究,得到了相当确定的结论。我投资的是一个非常棒的资产。比如一家成长性极强的公司股票。那么你的收益=公司成长*定投策略效用

如果事实上公司(可以是任何资产)成长性为零,那么定投策略的效用为零;如果最终证明,该公司不仅没有成长甚至衰落了,那么定投策略的效用事实上等同于放大了损失。
只有对“成长性极强的公司”采用定投策略才是不仅有意义还有“倍增效应”的做法。更为关键的是这一步做对了,下边就更省事儿了。你根本不用考虑退出的问题。因为退出策略很简单:

只要公司还在成长,就没必要退出。

该段案例依然是学习自新东方的李老师(老师的话要听,老师的币不要买)。感谢老师教会了我把注意力放在“正确的事情”上是有多么重要。所以定投策略,最重要的不是“定期”,也不是“策略”,而是“正确的选择成长型公司”。这也是后来在有人和我争论这个“策略”不好,太傻瓜了,太小白了。。。我已经默默不再回答了,毕竟人家说的是对的。

投资这件事是可以学习并刻意练习的。

希望普通的投资者可以通过“定投”入门投资这门艺术,理解其中的含义,多多进行思考。切勿盲从且专注于“伸手党”。让数学和未来赚钱。

以上,今天就讲到这里。

  • 本文作者:Jack Yao
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